Por Efrat Fenigson
Hace unos días, se anunció una nueva iniciativa impulsada por el Primer Ministro Netanyahu: retirar de circulación los billetes de 200 shekels, como primer paso para abolir por completo el efectivo dentro de unos años.
¿La excusa oficial? La lucha contra los delitos financieros y el dinero negro en la sociedad árabe
(para quienes no lo sepan, en Israel hay 1,6 millones de ciudadanos árabes, lo que representa el 17% de la población del país).
Como era de esperar, esta medida -idéntica a la de la India en 2016- provocará una mayor desestabilización de la economía de Israel y del estado físico y mental de sus ciudadanos. Una consecuencia de esta sacudida económica repercutirá en Gaza, que depende del shekel israelí y de su moneda, y es evidente que su población depende en gran medida del dinero en efectivo.
Hace dos semanas apareció el primer artículo en los grandes medios de comunicación sobre esta nueva iniciativa, para normalizar y preparar el terreno para esta medida draconiana.
El documento de política propuesto sugiere varios pasos para combatir el capital negro:
- La retirada de los billetes de 200 shéquels de la circulación, así como la ampliación de la obligación de informar a las autoridades sobre la tenencia de efectivo, forman parte de un plan más amplio para abolir el efectivo por completo en tres fases: 1- limitar las transacciones en efectivo a 3.000 shéquels (800 dólares) en un plazo de 2-3 años, 2- reducir el importe de las transacciones a 2.000 shéquels (530 dólares), 3- cancelar por completo el uso del efectivo, lo que fomentará los métodos de pago digitales.
- Aprovechar las herramientas de IA para monitorear y hacer cumplir la evasión fiscal,
- Lanzar un esfuerzo de cumplimiento colaborativo que incluya varios organismos clave, como la Autoridad Tributaria, la Autoridad Antilavado de Dinero, la policía, la fiscalía y la Sede de la Guerra Económica Antiterrorista.
- Prohibir la posesión de sustitutos del efectivo, como oro, plata, medallas y monedas, en una escala significativa.
- Mejorar la regulación de las entidades financieras no bancarias, incluidos los servicios de cambio de divisas, que gestionan volúmenes importantes de fondos ilícitos.
- Confiscación de monedas digitales vinculadas a actividades terroristas de entidades sancionadas: “Existen tecnologías que permiten la identificación en tiempo real de dichas transferencias de dinero, e Israel debe implementarlas de inmediato. Esto permitirá interrumpir el flujo de fondos para el terrorismo y el crimen, identificar a los agentes terroristas y confiscar cientos de millones de dólares para el Estado, potencialmente miles de millones en el futuro”. (Esta parte es de un borrador filtrado del plan con fecha de marzo de 2024; no apareció en las publicaciones de los principales medios de comunicación – EF)
Y he aquí que, dos semanas después de la primera “sugerencia” de esta nueva política, el Primer Ministro Netanyahu anunció que ahora estaba impulsando urgentemente esta reforma para luchar contra el capital negro, especialmente entre la población árabe, y convocó un comité especial para discutir la nueva política.
Israel ya introdujo el año pasado una nueva normativa de “gran hermano” para aprobar con antelación cualquier transacción B2B con la Autoridad Tributaria por un valor superior a 25.000 shéquels. El nuevo plan de políticas propone ahora reducir el umbral para las transacciones que requieren la aprobación previa de la Autoridad Tributaria de 25.000 shéquels (6.750 dólares) a 5.000 shéquels (1.350 dólares), una medida muy controvertida.
El periódico israelí más importante, Ynet , recordó a sus lectores que “ en otros países se han aplicado medidas similares. En algunas partes de China , el uso de dinero en efectivo ha sido completamente prohibido en ciertas ciudades ”. A los órganos de gobierno de Israel les encanta utilizar la excusa de que “otros países ya lo están haciendo también” para justificar sus actos. El mismo mantra se repite una y otra vez cuando se menciona el shekel digital. Hace poco escuché un podcast con el gobernador del Banco Central de Israel que mencionaba favorablemente lo avanzado que está el BCE con el euro digital, por ejemplo.
Le pregunté a Roger Huang , autor y periodista, sobre la veracidad de esta declaración sobre las ciudades sin efectivo de China: “ El banco central de China, de hecho, hace ilegal no aceptar efectivo como opción de pago y ha castigado a las empresas en el pasado por hacerlo , incluso durante la COVID. Esto está en directa contradicción con una declaración que justifica las restricciones al efectivo en Israel de que ciertas ciudades prohíben el uso de efectivo. Esto no ha sido informado y, al no haber una fuente primaria verificada, es difícil de probar. Las acciones del banco central chino sugieren lo contrario. Aunque China se está volviendo más sin efectivo y es el país más agresivo en el avance de una moneda digital CBDC/banco central (el e-CNY/yuan digital), no ha implementado prohibiciones o restricciones al uso de efectivo y, de hecho, su banco central castiga a quienes restringen el uso de efectivo”.